資産運用

AIにお任せの運用商品がすごかったお話し

いつもお読みいただき、ありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 最近、ChatGPTを使っている方が多いですね。使い方はそれぞれなんで、皆さんがどんな使い方をしているのか、とても気になります。私の場合は、ChatGPTが、頼れるアシスタントになってくれています。とにかく、仕事が早い！数千文字ある記事を読んでもらって要約してもらったり、PDFをエクセルに変換してもらったり、私がやったら […]

ChatGPTで投資の相談もいける！？使ってみた本音レポ

いつもお読みいただき、ありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 最近、ChatGPTで、いろんなことを試しています。文章を書いてもらったり、旅程を管理してもらったり。少し前に、支出の管理もしてもらっていることをお伝えしました。それもとても上手です。 そして、ふと「投資の相談をしてみたらどうなるんだろう？」と気になり、思い切って（笑）自分の資産運用の状況を見せてみました。 ChatGP […]

他人事じゃない！今すぐ対策を！証券会社の口座乗っ取りを防ぐ

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。今回は、証券口座の乗っ取りについてです。 以下、2点についてなので、証券口座をお持ちの方はぜひ参考にしてください。 ・多要素認証の設定が必須です ・巧妙な詐欺メールに注意 怖い話しですが、証券口座が乗っ取られ、株式を不正に売買される被害が報じられています。当初、証券会社は被害については補償しない方針でしたが、被害が多発 […]

壊れた！の前に準備。大型家電ファンドのススメ

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 最近、我が家の洗濯機の汚れが気になり、新しいものに変えようかと悩んでいます。ちなみに、平均的にはどのくらいで買い替えしているかというと、洗濯機は約10年だそうです。買い替え理由の8割近くが故障のため、そして予算は11万円程度（内閣府「消費動向調査」および総務省「家計消費状況調査」より）。 そして気付いたのです。こうい […]

プラチナNISAってなに？お得なの？

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 つい先日、プラチナNISAなるものが報道されましたが、NISAの上級版？っていうくらい意味がわからないものですが、どうやら、高齢者向けに、「毎月分配型」というカテゴリーの投資信託をNISA口座で買えるようにすることを検討しているとのこと。 そもそも、なぜ「毎月分配型」はNISA口座では買えないのか、を知っておいてほし […]

株価が下がった時の心理状態の正体は？

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 今週、株価が下がりましたね。（2025年4月7日の週のお話し） 2024年8月にも急落があり、日経平均が4,000円以上さがり、31,458円。これが過去１番の下落幅で、2025年4月7日の値下がり幅は過去3番目だそうで、終値は31,136円でした。去年は新NISA元年で、投資を始めたばかりという方も多く、怖くなって […]

シニア世代は、めざせ住民税非課税世帯？？？

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 先日、年金の受け取り方について、仲間内で話題が上がりました。繰上受給しないの？というような話しです。繰下じゃなくて繰上？ 例えば公的年金は、65歳からの年金額を100とすると、 ・60歳からもらうと76 ・63歳からもらうと90.4 ・67歳からもらうと116.8 ・70歳からもらうと142.0 ・75歳からもらうと […]

50代以上だからこそ勧めたいiDeCo

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 確定申告をしている方、いらっしゃいますか？私は、給与所得者ですが、2箇所からもらっていたりするので、毎年、自分で確定申告をしています。 自分でやるのって、面倒ですが、いろいろ知識や情報がアップデートされて勉強の機会にもなります。今年も無事に提出しましたが、改めて思ったのは、iDeCoの威力です（笑）。 iDeCoのお […]

当たるも八卦・・・今年の運用を占ってみた

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 今回は、当たるも八卦当たらぬも八卦ということで、占い好きな高田が今年の運用方針を占いたいと思います。ほぼお遊びですので、ただただ楽しんでお読みいただければ幸いです。 九星気学という占いがありまして、もう15年以上前から師匠のような方にいろいろと教えていただいています。九星気学では、今年は「二黒土気」の年。基本・基礎・ […]

シニアの「収入の壁」はいくら？

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 103万円の壁問題が連日報道されていますが、シニアにも収入の壁があるのをご存じでしょうか？現在、在職老齢年金制度というものがあり、給与と年金の合計額が月50万円を超えると年金額が減額される、という制度があります。 そのため、年金が減らないよう、合計で月額50万円を超えないように働き控えをするという方もいらっしゃるよう […]