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新NISA元年 残り2ヶ月ですべきこと

いつもメールマガジンをお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 早いもので、2024年も残すところ2ヶ月になりました。2024年は、新NISAが始まった年。非課税期間無期限という実に画期的な制度の開始ということで、記憶に残る年になりそうです。今年初めて投資をしてみたり、NISA口座を開いたという方もいらっしゃるでしょう。 新NISAは年間の投資額に上限があります。 […]

日本ってすごくないですか?

いつもお読みいただきありがとうございます。金融デザイン株式会社の石川です。 ところで日本ってすごくないですか?国もそうだし国民も。日本に将来はない、とか、アジアの国に抜かれるとか、経済成長がとまったとか、日本に対していろいろネガティブなことがいわれますがみなさんはどう思いますか? 私は 「山手線と新幹線を時間通りに事故なく運行できるのは日本人だけと思いませんか?だから日本人にはすばらしいポテンシャ […]

生命保険料控除はなんであるの?

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 先週あたりから、保険会社から、保険料控除証明書が届いていますね。生命保険料控除は、生命保険料を支払っていると、所得税・住民税を少し節約できるというものです。この制度、平成24年1月以降に契約した生命保険は「新制度」、その前に契約した保険は「旧制度」と分けられているので、ちょっと複雑です。 旧制度では、「一般」と「個人 […]

老後2,000万円問題、今は何万円問題?

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。老後2,000万円問題、というのがあったのを覚えていますか? 問題勃発(笑)は、2019年でした。金融審議会の市場ワーキング・グループの報告書「高齢社会における資産形成・管理」というものの中で、その問題が起きました。この報告書、50ページを超える大作な のですが、2000万円問題に該当する部分は、次の3行弱の部分です。 […]

50代からの住宅購入に必要な●●

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 ここのところ、住宅ローン関係の大量原稿にかかりきりでした。そんな折、50代くらいになってくると住宅ローンを借りるのに、とあるハードルがある、という話しになりました。なんだかわかりますか?収入を得られる期間が短くなるとか、年収が下がってしまっているとか、そんな理由もあるかもしれませんが、どんなに年収が高くても、たとえ、 […]

何にお金を使いたいかをマジに考えてみる

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 将来の夢とか、これからやりたいこととか、人に話したり、発表したり、というのが、私はとっても苦手です。夢、ないかも。やりたいこと、特にないかも。それでも意外に、いえ、十分に楽しい人生です(笑)でも、この、夢とかやりたいこととか、言葉を変えると出てきたりします。例えば、「目標」にするだけで設定できる人も多くいます。今年中 […]

これからの重要キーワードは、「健康」と●●●●

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 昨日、宝塚歌劇団の公演を見に行ってきました。今や、宝塚を観劇する、は私の中ではとても大切なイベントになっています。宝塚だけでなく、いわゆる「推し活」がいろいろな意味で私の生活の支えになっています。 雑誌「ハルメク」の会社が実施した「推し」に関する調査というのがありまして、頷くことばかり(笑)この調査、50代以上の女性 […]

台風やゲリラ豪雨による被害、あなたの火災保険は出る?出ない?

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 この数日、全国的に台風に翻弄されていますが、皆様のお住まいのエリアに被害など出ていないでしょうか。台風だけでなく、ゲリラ豪雨も頻発していて、残念ながら自然災害は珍しいことではなくなってしまいました。 自然災害による被害の多くは、火災保険で補償されます。どんなケースが該当するのか、弊社で執筆をしました「火災・地震保険と […]

何に影響する?タンプラが15年ぶりに上昇

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。今回は住宅ローンのお話しです。 9月2日、三菱UFJ、三井住友、みずほの3大メガバンクは、短期プライムレートを1.475%から1.625%に引き上げました。たったの0.15%の引き上げですが、これは大事件。 というのも15年間、ずっと変わらなかったレートが上がったのです。短期プライムレート(タンプラと言います)は、住宅 […]

老後は資産が減らない!?

いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 最近、数名の50代、60代の方とお話をする機会があったのですが、多かれ少なかれ、将来のお金についての不安を持っていらっしゃいました。 中でも、何歳まで生きるかわからないし、いくらくらい貯めておけば安心なのかわからない、という不安は多くの方が持っているのではないでしょうか。そんなことに関係する、ちょっとびっくりする調査 […]