最新版！これからのNISA口座の使い方
2024年から一般NISAとつみたてNISAが改正されます。 改正の大きなポイントは ・制度の恒久化 ・成長投資枠（現一般NISA）とつみたて投資枠（現つみたてNISA）が両方使える。というより一本化された。非課税の投資額は生涯合計で1,800万円（内成長投資枠1,200万円） ・成長投資枠は年間240万円まで、つみたて投資枠は年間120万円まで。つまり年間投資額は最大360万円 です。 これはど […]
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資産運用
2023年 私のお金の目標を発表します！
明けましておめでとうございます。 年始の目標は立てましたか？私には「目標設定力」がないので、年始に目標を立てるのは苦手です。でも、「方針決定力」は持っているので、私の今年のお金についての方針を考えてみようと思います。 私の持ち味ベスト3は、 「情報収集・活用力」 「継続力」 「アレンジ力」 です。 2024年から新しいNISAが始まります。現在、私は一般NISAを使っています。今年、この一般NIS […]
カンタン解説！ 資産所得倍増プランって何？
岸田政権の看板政策「資産所得倍増プラン」が決定しました。このプランでは、家計の現預金を投資につなげ、勤労所得に加え金融資産所得も増やしていくことが重要としています。 具体的な目標として、 ●投資経験者の倍増を目指す。 （NISA口座数を倍増） ●投資の倍増を目指す。 （NISA買付金額を倍増） ●長期的な目標としては、資産運用収入そのものの倍増も見据える としています。 取り組みとして、7本の柱を […]
25年前の証券会社破綻で学んだこと
毎年、11月になると、25年前（ということに驚きます）のある日を思い出します。 勤労感謝の日を含め、土・日・月の3連休で、連休前の金曜日の夜、私は夜遅くまで飲んでいたのでしょう。当時、山一證券が入っていたビルの前をタクシーで通ったところ、上層階に煌々と灯りが点いていました。 上層階といえば、おそらく役員室とか会議室とかですよね。その少し前に、山一證券の株価が暴落。万一、何かがあると面倒そうだなと思 […]
50代のわたしが今さらiDeCoを始めたワケ
実は今年、iDeCoを始めました。今頃？と思われたかもしれません。少し前までは、50代からでは遅い、と言われてました。 なぜならば、加入できる年齢が60歳までだったので、50代からでは十分な運用期間が取れないためです。その加入年齢が、2022年5月から65歳に引き上げられました。 （ただし、何かしらの年金保険料を支払っている人、という制限はあります） ということは、55歳から始めても10年の運用期 […]
相場を読むより大切なこと
★投資信託のことをちゃんと学びたい方へ★初心者でもカンタン！じぶんにあった投資信託のえらび方・はじめ方ウェビナー＆個別レッスン 開講 https://okane-chie.com/toushin/fundper.html 今回は冒頭でPRさせていただきました。 受講した方からは、 「こんな選び方があったとは」 「これは知っておくべきよね」 など、驚きの声をいただいています。ちょっとでもご興味を持っ […]
良いファンドだから？●●期間が延びたので買いました
昨年から投資信託の探し方の講座を行ったりしている中で、私自身が気になる投資信託を見つけていました。 私が重視する成績（パフォーマンス）が素晴らしいのです。でも、購入に踏み切れない点が一つありまして、それは、信託期間でした。投資信託の商品えらびのポイントの一つに、「信託期間」があります。長く運用を続けるためにも、できれば、信託期間は無期限のものを選ぶのがよいとされています。 ところが、この気になって […]
「資産所得倍増プラン」が今年策定されます！
政府は「新しい資本主義」の実現に向けた実行計画案の中で、今年の年末までに「資産所得倍増プラン」を策定する、と発表しました。 NISAやiDeCoの制度を拡充することで、＜貯蓄から投資へ＞を促進しようということのようです。 日本銀行の「資金循環の日米欧比較（2021年8月）」によると、家計の金融資産構成で、現金・預金の占める割合は、米国13.3％、ユーロ34.3％、に対して、日本は54.3％。 株式 […]
絶対に知っておきたい！投資信託の情報のありか
お金の知恵アカデミー主催の じぶんにあった投資信託のえらび方・はじめ方zoomワークショップ では、投資信託検索サイトを使って、じぶんにぴったりの投資信託をさがします。今は、便利ですね〜nネットですごい情報がとれちゃいます。投資信託の情報を検索できるサイトは主に3つです。 ●投資信託協会投資信託の情報がここに集約されています。投資信託の情報ソースですね。 https://toushin-lib.f […]
CMで叫んでるジェーリート！って何だ？
テレビから「Jリート！」とだけ叫ぶCMが流れてきて、思わず見入りました。叫んでいたのは声優の神谷浩史さん。私は、アニメにはとんと疎いのですが、きっと大人気の声優さんなんですよね？「Jリート」という＜音＞をこんなに連呼されるのを聞いたのは初めてです（笑）。 「Jリート」は何かというと、不動産に投資する投資信託です。Real Estate Investment Trust の頭文字をとって＜REIT＞ […]