50代、60代のお金の意識、あなたは多数派？少数派？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 メットライフ生命さんが毎年発表している「全国47都道府県大調査〜社会情勢の変化と将来への備え〜」が発表されました。調査結果をいくつかピックアップしてご紹介したいと思います。 あなたは多数派？少数派？ ●お金の準備が最も重要と思うもの ＜50代 ＞ 老後の生活 50％ 投資・運用 13.6％ 資産の積立・貯金 10. […]
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資産運用
あなたには投資の素質がある？チェックリストで確認
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 新NISAが始まってもうすぐ半年。3月までで、新規でのNISA口座開設数とNISA口座での買付額とも前年同期比で約3倍でした。口座を開いただけでなく、実際に投資を始めた人も多いのでしょう。 そこで、今回は、そもそもあなたには、投資の素質があるのか！？という元も子もないかもしれないチェックをしていただこうと思います。以 […]
日本の年金は年率何パーセントで運用されている？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 誰もが加入している年金ですが、将来もらえるのかという不安も多いですね。年金制度を長持ちさせる取り組みの一つが、年金積立金です。積立金は、年金保険料のうち、給付に使われなかった分を将来の給付のために積み立てているものです。 その積立金の運用を行なっているのが「年金積立金管理運用独立行政法人」（GPIF）です。 もしかし […]
投資信託、アクティブ型が強いのはこのカテゴリー！
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 先日、面白いデータを見せていただきました。投資信託の成績について、「アクティブファンドはインデックスファンドには勝てない」ということを、聞いたことはありませんか？日本における投資信託の成績についてアクティブファンドがインデックスファンドに勝ったのは、 日本大型株 14％ 米国株 10％ 世界株 7％ 新興国 11％ […]
投信のクレカ積立、上限10万円にアップ！
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。お金の知恵アカデミー（金融デザイン株式会社）の高田です。 新NISAが始まり、私の周りでは新たに投資信託の積立を始めた！という方が結構いらっしゃいます。投資信託を楽しむコツの一つは、自分でこだわりの1本を選ぶこと。人に勧められたりYoutubeで見たものでもいいのですが、どうしてそれがいいのかしっかり自分の中に落とし込んでいると、格段に投資が楽しいで […]
日経平均過去最高！もう一つの指標は？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。お金の知恵アカデミー（金融デザイン株式会社）の高田です。 日本株が元気です。日経平均がバブル期を上回り、とうとう最高値をつけて、さらに更新している日々ですね。さて、日本株の指標にはもう一つあるのはご存知でしょう。 ここのところ、日経平均ばかり報道されていますが、もう一つの指標TOPIXはどうなっているのでしょう？こちらは、過去最高は1989年12月の […]
2023年何に投資するのが正解だった？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。お金の知恵アカデミー（金融デザイン 株式会社）の高田です。 今年も残すところわずか。ということで、今年の経済環境を振り返ってみたいと思います。 まずは為替相場。2023年の始まり、1月4日は１ドル131円でした。今となれば、そんなに円高だったのかと思うのですが、その1年前の2022年1月4日はなんと115円。なので、131円でも、まだまだ円安と感じて […]
こうすれば金融商品の詐欺になんて引っかからない！
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。 新年から新しいNISAがスタートすることもあり、運用に興味をもつ人がふえているようです。それに伴って、ふえているのが、「金融商品詐欺」。警視庁の定義をご紹介すると、 金融商品詐欺とは、架空又は価値の乏しい未公開株、社債等の有価証券、外国通貨、高価な物品等に関する虚偽の情報を提供し、購入すれば利益が得られるものと誤信させ、その購入名目等で金銭等をだま […]
投資するなら、勉強より大切なことがあります
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。 2023年も終わりに近づき、いよいよ2ヶ月後から新NISAが始まるということで、気になっている人も多くなってきたような気がします。 昨日も、「自分でも投資をしてみたいと思うのだけど、どうやって勉強したらいいかしら」という質問をいただきました。 基本的な投資の知識を勉強については3つ前のメルマガでお勧めサイトをお伝えしました。そして、勉強と並行してで […]
NISA口座の変更や開設は年内がおすすめ
お金の知恵アカデミー（金融デザイン株式会社）の高田です。 先日、弊社の持ち味マネーカードを使った研修をしたのですが、その参加者の中に、金融関係の方がするセミナーだから、投資を勧めることになるのだろうけどそれに違和感があったみたいな感想をいただきました。 なるほど。そういうイメージがあるんですね。でも、弊社は金融商品の取扱いはしていません。それでも、投資はお勧めします。ただし、どなたにでもお勧めする […]