50代・60代、運用はいつまで続ける？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 日本の株式市場は、新年早々、最高値更新となり、今年も運用に注目が集まる年になりそうです。 とはいえ、50代、60代の世代は、いつまで運用していいのだろうか、という疑問を持つ方もいらっしゃるでしょう。よく、長期運用が望ましいといわれるので、たとえば、リタイアしたら、もう運用はせずに安全資産だけを持つ方がいいのでは？と思 […]
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NISA
今年多かった資産運用の相談は？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 今年を振り返ってみて、どんなことを多く聞かれたかというと、NISA関連だったように思います。新NISAが始まってまる2年が経とうとしています。そのおかげで、資産運用がより「普通」になってきた感があります。 とはいえ、多く聞こえてきたのは、「なんとなくNISAで運用はやっているけれど、これでいいのか不安」とか、「やった […]
12月までにやっておきたいNISAのこと
いつもお読みいただきありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 11月ですね。今年も残すところ、あと2ヶ月です。個人の税金の計算対象となる1年は1月〜12月ですが、NISAも「少額投資非課税制度」という税金上の制度なので12月で一区切りとなります。ということで、NISA関連でも12月までにやっておきたいことがあります。 ●金融機関の変更 NISAは、1人1口座ですが、金融機関は年に1回 […]
プラチナNISAってなに？お得なの？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 つい先日、プラチナNISAなるものが報道されましたが、NISAの上級版？っていうくらい意味がわからないものですが、どうやら、高齢者向けに、「毎月分配型」というカテゴリーの投資信託をNISA口座で買えるようにすることを検討しているとのこと。 そもそも、なぜ「毎月分配型」はNISA口座では買えないのか、を知っておいてほし […]
新NISAを行動経済学から読み解いてみた
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 2024年も残すところ1ヶ月を切り、この1年の振り返りやまとめ的なことが出てきていますね。金融がらみでは、今年の関心は 「新NISA」 の一人勝ちといったところ。先般発表された、2024年ヒット商品番付では、西の横綱に選ばれていました。東の横綱が「大谷50-50」ですから、世界の大谷さんと肩を並べるなんてすごいですね […]
新NISA元年 残り2ヶ月ですべきこと
いつもメールマガジンをお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 早いもので、2024年も残すところ2ヶ月になりました。2024年は、新NISAが始まった年。非課税期間無期限という実に画期的な制度の開始ということで、記憶に残る年になりそうです。今年初めて投資をしてみたり、NISA口座を開いたという方もいらっしゃるでしょう。 新NISAは年間の投資額に上限があります。 […]
日本ってすごくないですか？
いつもお読みいただきありがとうございます。金融デザイン株式会社の石川です。 ところで日本ってすごくないですか？国もそうだし国民も。日本に将来はない、とか、アジアの国に抜かれるとか、経済成長がとまったとか、日本に対していろいろネガティブなことがいわれますがみなさんはどう思いますか？ 私は 「山手線と新幹線を時間通りに事故なく運行できるのは日本人だけと思いませんか？だから日本人にはすばらしいポテンシャ […]
株価の大暴落、何をするのが正解だった？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 今週は、株式の相場が大きく動きましたので、それに触れておこうかと思います。日経平均は、8月5日に31,458円にまで暴落しました。2024年年初から概ね右肩上がりで、7月には史上最高の4万2千円台をつけるなど、いわば絶好調。そんな中での急落は、びっくりしましたよね。 特に、新NISAが始まった今年から投資を始めたとい […]
あなたには投資の素質がある？チェックリストで確認
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 新NISAが始まってもうすぐ半年。3月までで、新規でのNISA口座開設数とNISA口座での買付額とも前年同期比で約3倍でした。口座を開いただけでなく、実際に投資を始めた人も多いのでしょう。 そこで、今回は、そもそもあなたには、投資の素質があるのか！？という元も子もないかもしれないチェックをしていただこうと思います。以 […]
NISAで積み立てを始めたら値下がり！さあ、どうする？
いつもお読みくださり、誠にありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。 新しいNISAが始まり、4ヶ月が過ぎましたね。初めて投資をした方は、値動きも初めて経験されてますよね。 例えば、この3ヶ月で見ると、人気のeMAXIS Slim全世界株式（オール･カントリー)）の基準価格は、高い時には、24,000円超、安い時は23,000円程度と動いていました。eMAXIS Slim国内株式(日経 […]