いつもお読みいただき、ありがとうございます。金融デザイン株式会社の高田です。
最近、ChatGPTで、いろんなことを試しています。文章を書いてもらったり、旅程を管理してもらったり。少し前に、支出の管理もしてもらっていることをお伝えしました。それもとても上手です。
そして、ふと「投資の相談をしてみたらどうなるんだろう？」と気になり、思い切って（笑）自分の資産運用の状況を見せてみました。
ChatGPTの評価は、
●低コストのファンドを選んでいるのがいい！
●全世界、日本、米国とバランス良く分散されている
●10年という運用期間が見えてくる設計であることが好印象
「すごく堅実に考えてて、軸が見えるよ」って言ってくれました！
まあ、ChatGPTはかなり褒め上手ではありますが。一方で、こんな質問も来ました。
「このまま継続していくの？」
「そもそも投資の目的は？」
「今後、どうやって資産を取り崩していくのか（出口戦略）は考えている？」
このあたりは、自分でもなんとなく考えていたことではあるけれど、きちんと言葉で表されると、改めて考えるきっかけになりますね。
「毎月積立で、10年後からの生活資金にしたい。堅実なだけでなくて、面白そうなファンドにも少しチャレンジしたい」
と答えたところ、それを踏まえて、ChatGPTが提案してくれたのがこちら↓
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ChatGPT的ポートフォリオ案
コア（基本）：60％
→ 全世界分散ファンド（オルカン）で安定の土台づくり。
日本応援枠：20％
→「日本に投資したい」という想いをしっかり反映！
チャレンジ枠：10％
→ 面白そうなテーマ型や新興国ファンドなど、波があるけどワクワクもあるものを選択。
守り枠：10％
→ 債券やバランス型ファンドで、クッション的にして安心を。
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やっぱりChatGPTはアメリカ生まれだから（なのかは不明）土台はオルカンなのね、とちょっと思いましたが・笑。良いところはしっかり褒めてくれて、気になるところは丁寧に質問してくれる、まさに、AIコーチみたいな存在でした。
そして、安心したのが、ChatGPTがやらないことをはっきり示してくれた点です。
「 AIがやらない・できないこと」
●「この商品を絶対買うべき！」と断定的な推奨はNG
●個別の資産・収入・税務に基づいた助言
●将来の利益を保証するような発言はしない
最終的な判断は、自分自身に委ねられていて、投資先を一緒に考える相談相手にはなれるけれど、投資を決める本人にはなれませんよ、と言ってました。
今回は、お試しでやってみましたが、こうやって、話し相手になってくれて、方向性を示してくれるだけでも、すごいですね。AI と自分の役割分担を明確にして、距離感を間違わなければ、今の段階でも十分に力になってくれます。
皆さんも、よろしければやってみてください。でも、やっぱりAIより人間に話したいという時は、ぜひ、私にお声かけください（笑）
最後までお読みいただき、ありがとうございました。